又粗事了
昨天我评论里说2014年后在北京买房的人不赚钱了，很多读者不理解，我可以稍微展开解释一下。目前北京的整体房价大概是跌到2015年底-2016年一季度的水平，核心区稍微好点，远郊稍微差点。但过去这么多年房贷利率是4-5%，包括你首付的资金，机会成本也在4-5%，而北京的租房收益长期在1.5%左右，也即是说房价只要不涨，你每年潜在财务成本是3%，10年就是30%（没算复利）。你把2015底-2016年初的房价减去30%，再算算是什么时间，我说2014年是保守口径，我刚才去仔细核对了一下数据，大概是2011-2012年。换言之，2012年一个人拿1000万在北京买房，另一个人拿1000万买年化4.5%的理财，用理财收益租房住，到了2026年两个人是平手。仅限北京楼市数据，外地不能硬套。长期年化4.5%不难，买水平中上的公募债基能做到，最近这一两年收益率低，但历史上有过5-7%的高收益时期，2012年-2026年平均下来4.5%有的。1、周五盘后8部门打击非法离岸投资的事，刚出来的时候冲击很大，大家私底下算的罚没规模得几百亿，清退资金上千亿，但经过这两天沉淀圈子冷静多了。首先监管对富途、老虎的罚款加起来20亿，低于预期，其次关于未来落地执行的方案也是众说纷纭。因为公告只说了监管方向，没说具体怎么做，我找了几个行业里的朋友打听，都是私底下的讨论猜测，都想看看监管和同行怎么说。倒是下午看到了长桥证券（也是这次被处罚的对象之一）提到具体落实范围：如果执行范围就是上述提到的1和2，那影响会比我预期的小。总之这事还得走一步看一步，我觉得市场态度从周五的极度恐慌，到现在已经开始向上修复。周一佛诞节港股休市，周二开盘应该会再好一些。周五晚中概股etf（kweb）后面涨回来一点，收盘下跌2.6%。2、周末有多方消息称美伊即将签署谅解备忘录，以促成延长30-60天停火时间，为后续进一步谈判提供时间窗口。这份谅解备忘录的内容主要是双方停火，伊朗开放霍尔木兹海峡，美国解除海上封锁，并解除部分制裁资产。这里提到的开放霍尔木兹海峡不代表免费自由通航，伊朗没说放弃管制。我看到个消息觉得挺滑稽，美国谈判官员让伊朗人别看特朗普在社交媒体上的帖子，那是给美国国内网民们看的，实际谈判的官员更务实。其实伊朗那边也一样，很多时候为了在国内民众面前表现出强硬故意说狠话，这导致过去几个月看到的新闻经常颠三倒四的，今天说过的话明天就反悔，局面反反复复，本质上现在全球都流行赢学文化，政府为了获得国民支持需要一赢再赢。只能说互联网让社会变得扁平，改变了以前一小撮精英主导政治的玩法。总的来说重新开打的概率在快速下降，布油周五晚100美元，周一开盘应该就回9字头区间了。3、山西沁源522矿井特大事故，最新数据是已经遇难82人，2人失踪，受伤住院128人。本次涉事的是高瓦斯矿井，井下发生了瓦斯爆炸，涉事企业是山西通洲集团留神峪煤业有限公司，目前负责人和实控人都已经被控制，集团旗下4座煤矿全部停产整顿，后续要追究责任。根据历史经验，每次发生重大事故都会在短期内提高监管力度，从而影响产能，导致产品价格上涨。但上涨幅度不大，持续时间也不会长，不适合用这种题材炒作，会吃闷棍的。4、st闻泰起诉安世控股等6名被告，要求停止执行歧视性限制措施并赔偿80亿人民币。这个和我之前说的国际仲裁80亿美元是两码事，那个是国际官司，这次是国内官司，所以索赔单位是人民币。被告对象是安世控股 + 安世实体 + 三名外籍高管 + 一家荷兰关联公司。这事难以在短期内解决，股东做好长期抗战准备，相比之下当可转债的债主值博率要好一些。5、今夏确定有厄尔尼诺现象，到时候可能又是有记录以来最热的夏天，电力负荷拉满，空调畅销，另外部分农产品的产能会受影响，最近已经在偷偷涨了。6、5月23日星舰第12次试飞，首次使用v3火箭，以及33台猛禽3发动机，总推力达到了9240吨，是土星五号的3.3倍，土星五号就是50年前美国登月的那款重型火箭。这次发射的火箭成功入轨，部署了星链卫星，不过助推器回收失败，不影响主线任务。spaceX已经确定6月12日上市，未来半个月关于商业航天的关注度会显著上升。7、媒体报道宜信停止类固收产品兑付，向金融主管部门汇报后准备执行良性清退，预计会在4-6周内出清退方案，会优先保证净本金。我们家很多年前也投了不少宜信的产品，曾经是中风险投资的重仓，p2p那波风暴里宜信那里的投资全部平安落地，2018年之后就再没买过了。话说在中国，民间高净值理财的那些个机构都很难做，虽然他们的收益率比银行理财高一些，但综合风险评估的话值博率不算高的，有钱人如果图省心重仓非标资产，是有不小概率阶级下滑的。要我说真到了8.5-10位数的身家，应该优先保障底层风险，哪怕收益率低一点也不要紧。
